（原标题：个东说念主待业金大音问！）

【导读】指数基金纳入个东说念主待业金居品圭臬明确，有望迎来扩容

中国基金报记者 陆慧婧 方丽

继客岁底85只指数基金初度纳入个东说念主待业金居品目次之后，更多居品有望纳入其中。

近日，各地证监局向公募基金解决东说念主下发《对于指数基金纳入个东说念主待业金居品名录策划职责的见知》（以下简称《见知》），公募基金解决东说念主可对照首批纳入的指数基金筛选圭臬，每季度竣事之日起1个月内，将适合圭臬的指数居品肯求纳入。

这次也明确了指数基金纳入的圭臬：阛阓公认的中枢宽基指数或适应永恒价值投资的红利低波类指数算作追踪场地的庸俗指数基金、ETF聚会基金或指数增强基金，此外还有近四个季度不低于10亿元、前五大投资者份额占比策画不跳跃50%等多项硬性要求。

业内东说念主士示意，更多指数型基金纳入，将灵验丰富个东说念主待业金账户的投资品种，愈加全面地餍足参保投资者的千般化需求，助推指数型居品的快速发展、助推长线认知资金流入股市，变成本钱阛阓长牛慢牛和住户财产性收入增多的良性互动样式。

指数基金纳入个东说念主待业金居品圭臬明确

备受关爱的个东说念主待业金指数基金扩容的设施正渐行渐近。

为股东公募基金行业抓续作念好个东说念主待业金业务，更好地工作住户养老投资需求，近日，多地证监局向公募基金解决东说念主下发《对于指数基金纳入个东说念主待业金居品名录策划职责的见知》，这也意味着，个东说念主待业金指数基金扩容职责负责脱手。

《见知》示意，各公募基金解决东说念主不错对照首批纳入个东说念主待业金居品名录的指数基金筛选圭臬，对于适合条目的居品，于每季度竣事之日起1个月内向策划证监局肯求纳入。

指数基金纳入个东说念主待业金的主要筛选圭臬和后续纳入机制及圭臬也负责公开：

一所以阛阓公认的中枢宽基指数或适应永恒价值投资的红利低波类指数算作追踪场地的庸俗指数基金、ETF聚会基金或指数增强基金。

其中《见知》还明确，中枢宽基指数包括：沪深300指数、中证500指数、中证800指数、中证A50指数、中证A100指数、中证A500指数、上证指数、上证50指数、上证180指数、深证成指、深证50指数、深证100指数、深证300指数、创业板综指、创业板指数、创业板50指数、科创50指数，科创100指数，科创创业50指数。红利低波类指数包括中证红利指数、红利低波指数、红利低波100指数、沪深300红利低波指数。

二是庸俗指数基金和 ETF 聚会基金最近四个季度末限制均不低于10亿元或上一月末限制不低于20亿元，且居品开辟以来追踪瑕疵不跳跃基金契约商定水平。

三是指数增强基金开辟满三年，最近四个季度末限制均不低于10亿元，且最近三年逾额收益率为正。

四是前五大投资者份额占比策画不跳跃50%。

五是公募基金解决东说念主最近一期分类评价效果不为C。

据悉，策划监管机构后继将动态调理居品准入圭臬，如期更新址品名录。

一位业内东说念主士示意，一季度刚刚竣事，近期各个基金公司皆会对照最新的圭臬，梳理公司旗下是否有指数基金适合纳入个东说念主待业金名录的条目，会尽快将适合要求的居品报给监管层。“展望最近几天就会有基金公司连接上报，全球很快就能看到个东说念主待业金指数基金扩容。”

个东说念主待业金指数基金

抓有户数冲破5.8万户

2024年12月，东说念主社部、财政部、税务总局、金融监管总局、证监会调和印发《对于全面实施个东说念主待业金轨制的见知》，个东说念主待业金轨制于2024年12月15日践诺至天下。字据《见知》要求，证监会实时优化居品供给，将首批85只指数基金纳入个东说念主待业金投金钱品目次。

据基金年报走漏，截止2024年12月底，首批个东说念主待业金指数基金在推出不到一个月本领内，总限制冲破3亿元，策画抓有户数达到5.87万户。其中，华泰柏瑞红利低波动ETF聚会Y抓有户数接近7500户，位居全阛阓第一；中原中证A500聚会Y抓有户数跳跃5000户，创金合信红利低波动Y抓有户数跳跃4500户，天弘中证红利低波动100聚会Y抓有户数跳跃3000户。此外还有包括富国沪深300增强Y、易方达中证红利ETF聚会Y、易方达科创板50ETF聚会Y、富国中证红利指数增强Y在内的个东说念主待业金指数基金抓有户数也均跳跃2000户。

上海一家基金公司示意，公募指数基金与养老投资具有自然的契合度。最初，指数基金的固定费率较低。纳入个东说念主待业金投资目次的场外指数基金Y份额解决费费率享受在原主基金份额解决费基础上打对折的优惠。这少许对于永恒投资而言相配进犯，因为在养老这一永恒投资的场景下，永恒而言复利效应作用更会产生可不雅的影响。

其次，指数基金具有格调认知、抓仓透明的特征，有助于裁汰托付代理成本，减少格调漂移问题。

第三，在指数基金中，指数增强基金算作一种相对小众的居品，罗致了纯被迫指数居品和主动职权居品各自的上风。一方面，指数增强基金通过限度追踪瑕疵，大略严格追踪场地指数的格调；另一方面，纯被迫指数居品也存在一些固有弱势，比如一些大盘宽基指数选拔浅易的“市值轮动“调仓划定，可能容易带来“追涨杀跌”的问题。指数增强基金开脱度相对更高一些，在严控追踪瑕疵的前提下，不错基于量化和基本面判断，尽可能修正这类弱势。

裁剪：赵新亮

校对：乔伊

制作：舰长 审核：木鱼

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